違法所得不到20萬，罰沒...
分類: 最新資訊
短信詞典
編輯 : 短信大全
發布 : 04-30
閱讀 :601
上海銀行又收到大額罰單了，這次開出罰單的是外管局上海分局。4月28日，國家外匯管理局上海市分局公布一張針對上海銀行的行政處罰決定書，對該行在結售匯、外幣理財、內保外貸、外匯市場交易等領域的部分違法違規行為給予警告，并處以罰沒款。處罰決定書顯示，上海銀行的違法所得19.9萬元，而罰款高達9834.5萬元，罰沒款合計9854.4萬元。僅獲得不到20萬的違法收入，罰款數是違法所得的將近500倍，上海銀行冤不冤？4月28日，上海銀行對此回應稱，上述處罰涉及的業務發生在2019-2021年期間，部分業務按辦理的時間進行了追溯。該行重視監管檢查與整改工作，對發現的問題即查即改，并依規對相關責任人開展責任追究。同時，該行通過健全制度體系、優化管理流程等措施，強化內控建設和風險管理機制。上海銀行表示，上述處罰對該行業務開展及持續經營無重大不利影響。該行將持續加強內控合規管理，依法穩健經營，推動業務可持續發展。具體來看，上海銀行的違法事實包括8項：因無結售匯業務資質的分支機構違規辦理結售匯業務；已批準停止營業的分支機構違規辦理結售匯業務；違規向境外個人銷售外幣理財產品；違規辦理內保外貸業務；違規辦理備用金結匯；未按規定報送結售匯統計數據；虛增銀行間外匯市場交易量；使用未經授權的通訊工具開展銀行間外匯市場交易以及未按規定保存銀行間外匯市場交易記錄。同時，上海銀行還有三名相關責任人分別給予警告及罰款。周某某作為上海銀行網絡金融部資深副主管，對上海銀行“無結售匯業務資質的分支機構違規辦理結售匯業務”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款6萬元。張某作為上海銀行金融市場部高級副經理，對上海銀行“虛增銀行間外匯市場交易量”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款7萬元。鄧某某時任上海銀行深圳分行運營管理部總經理，對上海銀行“已批準停止營業的分支機構違規辦理結售匯業務”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款7萬元。在此次被罰之前，上海銀行也多次被監管機構處罰。2022年2月23日、24日兩日，上海銀行接連收到兩張罰單。據行政處罰決定書顯示，上海銀行因同業投資業務違規接受第三方金融機構擔保，被處罰款240萬元。另一份罰單因涉及到上海銀行深圳分行因貸款“三查”不盡職，貸款資金被挪用，被處罰款60萬元。此前，上海銀行也曾因未按規定報送統計報表、違規轉讓不符合不良資產認定標準的信貸資產、向不具備條件的客戶發放貸款等被處罰。而2021年7月12日，該行因部分個人貸違規用于購房等“六宗罪”被罰460萬元。上海銀行還曾因為服務質量問題而被卷入了輿論的風口浪尖。2021年10月，有微博大V因上海銀行工作人員服務態度差現場取走500萬元現金一事把上海銀行送上了熱搜，上海銀行的服務質量因此備受質疑。剛剛發布的2022年財報顯示，上海銀行以“精品銀行”為戰略愿景，但如今頻收的罰單，無疑為這一戰略蒙上了陰影。